Investice do stříbra a stříbrných mincí. Měli byste investovat do stříbra? Stoupne stříbro

V tomto článku si povíme o perspektivách investování do stříbra. Pokusíme se najít odpověď, proč ceny drahých kovů brzy porostou a proč stojí za pozornost Speciální pozornost konkrétně pro stříbro, a ne například palladium nebo zlato.

První, co člověka napadne, když slyší o investování do drahých kovů, je nákup zlata. Zlato je samozřejmě docela dobrý nástroj pro dlouhodobé investice, ale stříbro je v tomto období perspektivnější, pokud jde o vytváření zisku.

Aktuální nabídky stříbra

Někteří odborníci tvrdí, že stříbro ve 4. čtvrtletí 2015 zahájí svůj růst. Tento trend má své objektivní důvody, které nyní zvážíme. Pravda, v každém případě jsou jakékoli prognózy stále prognózy a jen vy sami můžete rozhodnout, zda níže uvedený argument je dostatečný k tomu, abyste začali nakupovat drahé kovy obecně a stříbro konkrétně.

Objektivně vzato jsou argumenty vcelku oprávněné, jen je těžké odhadnout přesné datum začátku růstu – klidně to může být konec roku 2015 a začátek roku 2016, možná polovina roku 2016.

Chcete-li začít, podívejte se na aktuální ceny stříbra a zjistěte, kolik stojí stříbro v srpnu 2015:

Jak můžete vidět z grafu, unce stříbra od dubna 2011 neustále klesá a aktuálně je 15,21 USD za unci (10. srpna 2015). Tito. Cena stříbra je nyní na nejnižší úrovni za 4 roky.

Jak víte, podle všech zákonů trhu je nutné koupit znehodnocující se aktivum, protože cena nemůže klesat donekonečna a cena stříbra musí začít růst. Pravda, možná vás napadne oprávněná otázka – když stříbro klesalo na ceně 4 roky po sobě, tak proč by nemohlo pokračovat v poklesu další 4 roky? Abyste na ni mohli odpovědět, musíte se blíže podívat na kov samotný, na jeho fyzikální a chemické vlastnosti, na zásoby, na rozsah a na mechanismus tvorby ceny.

1. Poměr ceny u drahých kovů

Historicky byl poměr ceny zlata a stříbra založen na tom, jak často byl jeden kov nalezen v přírodě ve srovnání s druhým. V starověký Řím poměr ceny zlata ke stříbru byl 12:1, v USA v roce 1800 - 14,29:1 a dokonce v roce 1980 - 17:1. Tito. zhruba stejný poměr v celé historii, až na pár výjimek. Co teď?

Podívejme se na citáty drahých kovů. Unce zlata stojí 1 162,3 USD a unce stříbra stojí 15,59 USD (k 11. červenci 2015). Aktuální poměr je 74:1. A to i přesto, že světové zásoby zlata se odhadují na přibližně 100 000 tun a zásoby stříbra - 570 000 tun (poměr je pouze 5,7:1 ve prospěch stříbra).

2. Vlastnosti a použití stříbra

Stříbro má jedinečné fyzikální a chemické vlastnosti. Má velkou elektrickou vodivost, reflexní vlastnosti a je také katalyzátorem mnoha chemických reakcí. To je důvod, proč je tento kov široce používán v průmyslu v nejrůznějších oblastech: v radioelektronice a strojírenství, ve fotografickém průmyslu a lékařství a samozřejmě v klenotnictví. Bez stříbra si nelze představit existenci celého vojensko-průmyslového komplexu.

Spotřeba stříbra v průmyslu

Navíc obvykle pro dosažení požadovaných parametrů výrobku je požadovaný obsah stříbra extrémně nízký, tzn. cena kovu nemá prakticky žádný vliv na konečnou cenu výrobku. Proto, i když cena unce stříbra mnohonásobně stoupne, bude to mít v konečném důsledku zanedbatelný vliv na cenu konečného produktu a průmysl bude nakupovat stříbro za každou cenu. Navíc v současné době není možné nahradit stříbro něčím jiným srovnatelným z hlediska požadovaných vlastností.

3. Omezené zásoby

Vytěžené stříbro se fyzicky spotřebovává, na rozdíl od zlata, kterého se již nahromadilo dostatečné množství ve slitcích. A pokud je najednou zlato potřeba pro průmysl, lze ho snadno získat. Na rozdíl od stříbra, které v ingotech potřebných pro průmyslovou výrobu prakticky chybí. Žádná země nedrží své rezervy ve stříbře (Slyšeli jste někdy o stříbrných devizových rezervách země? Ne? Já také). Převážná část vytěženého kovu již byla využita v průmyslu nebo k ražbě mincí nebo ve šperkařství. A v případě potřeby bude možné tyto objemy stříbra nasměrovat pro potřeby průmyslu pouze s výrazným růstem ceny unce stříbra.

4. Mechanismus tvorby ceny

V současné době není cena stříbra určována fyzickou nabídkou a poptávkou po kovu. Klíčovou roli při tvorbě ceny hrají virtuální kontrakty na stříbro, futures. Jednoduše řečeno, svět si udržuje iluzi, že stříbra je hodně. Pravda, nejedná se o fyzické stříbro, ale o papír.

Virtuální smlouvy nevyžadují fyzické doručení. I když se předpokládá, že tyto smlouvy jsou kryty pravým stříbrem, které je evidováno na jméno jejich vlastníků, a že společnosti, které takové smlouvy vydávají, mohou stříbro jeho majiteli dodat vždy na první objednávku. Ve skutečnosti je jen malá část těchto kontraktů kryta pravým stříbrem. Většina majitelů však doručení zboží přímo nepožaduje, takže tato skutečnost nezpůsobuje velké nároky.

Strany se dohodnou pouze na ceně a podmínkách. Navíc kvůli velkému pákovému efektu skutečně potřebujete k uzavření smlouvy 100, 500 nebo dokonce 1000krát méně peněz a s množstvím kovu se naopak vytváří iluze, že je to 100, 500 a 1000krát více než je skutečně k dispozici, a cena podle toho klesá. Více o futures vám řeknu v samostatném článku.

Pokles cen má ale své meze a průmyslníci stále potřebují fyzické stříbro, které se skutečně těží. Navíc náklady na těžbu kovu rostou, náklady také rostou a s dalším zlevňováním unce stříbra ho prostě nikdo nechce těžit. Tady praskne papírová bublina...

souhrn

Investice do stříbra tedy není špatné rozhodnutí, nicméně drahé kovy jsou poměrně specifickým nástrojem, který vyžaduje určitou zručnost v zacházení s ním.

Je pravda, že existuje nemálo skeptiků, kteří nevidí smysl investovat do drahých kovů vůbec kvůli jejich nízké likviditě, vysokým nákladům na nákup a prodej a nízkým potenciálním výnosům. Takoví skeptici však okamžitě změní úhel pohledu, jakmile aktivum začne zdražovat, a všemožně všechny přesvědčují, že investice do drahých kovů vždy označovali za perspektivní nástroj :)

V každém případě, i když ve vašem investičním portfoliu není místo pro drahé kovy, nikdy není na škodu se o tomto způsobu investování dozvědět více.

Možná dostat více informací, Přehodnotíte své názory na drahé kovy a usoudíte, že investice do zlata, stříbra nebo platiny je docela dobrý nástroj pro minimálně 10-15 % vašeho kapitálu.

Doufám, že můj článek byl pro vás užitečný, napište o všech objasněních a doplnění v komentářích.

V souvislosti s blokováním Telegramu bylo vytvořeno zrcadlo kanálu v TamTam (messenger od skupiny Mail.ru s podobnou funkcí): www.tt.me/hranidengi .

Přihlaste se k odběru, abyste byli informováni o všech změnách :)

V situacích ekonomické nejistoty vždy prudce vzroste zájem o investice do tradičních „věčných“ nástrojů: drahých kovů a kamenů. Jejich zásoby na Zemi jsou konečné, a proto na rozdíl od jiných aktiv nemůže cena klesnout kriticky nízko. Každý investiční nástroj však může zažít období extrémní volatility, prudké poptávky a panického prodeje. Dnes si povíme, proč je stříbro atraktivní jako aktivum, jaké faktory podporují růst či pokles jeho hodnoty a také se pokusíme vyvodit závěry o perspektivách investování do stříbra v letech 2016-2017.

Vzletový běh

Pokud se podíváte na futures grafy pro zlato a stříbro, neobvyklá podobnost jejich tvaru je nápadná. Procentuální změny cen se mnohokrát liší, ale období růstu a poklesu jsou téměř synchronní.

Velký rozdíl je ale také v charakteru poptávky po těchto kovech. Pokud průmyslové využití zlata tvoří přibližně 10 % jeho celkové spotřeby a 90 % vytěženého zlata je ve formě slitků, mincí a šperky, pak se podíl stříbra v průmyslu blíží 50 %, a to bez zohlednění výroby stříbrného nádobí. To je jeden z důvodů, proč se cenové maximum v letech 2011-12 změnilo v hluboký a vleklý pokles.

Většina průmyslového využití stříbra je v elektronice a solárních panelech a uprostřed prudkého zpomalení čínské ekonomiky došlo k přerozdělení struktury poptávky po stříbře: podle zpravodaje připraveného Thomson Reuters v roce 2016 pro The Silver. Ústav, výroba slitků a zlatých mincí v roce V roce 2015 bylo utraceno 292 milionů uncí stříbra, což je historický rekord. Průmyslové využití přitom činilo 588 milionů uncí, tzn. pouze 2x více (v minulých letech se podíl investičního stříbra snížil na 1 %). Tento poměr poptávky je bezprecedentní a lze jej interpretovat jako první známky nadcházejícího stříbrného investičního boomu. Je zřejmé, že existují důvody, které tlačí cenu stříbra nahoru, i když jeho průmyslové využití klesá.

V první řadě se investoři snažili zohlednit zkušenosti z krize z let 2008-2009. Pak se vše stalo příliš náhle a na pozadí totálních, tradičních bezpečných měn se zdálo jako dobrá a spolehlivá volba. Současný stav se však zásadně liší od stavu světové ekonomiky před krachem hypotečních fondů. Graham Summers, výkonný ředitel poradenské společnosti Phoenix Capital Research, neúnavně zdůrazňuje, že svět je na pokraji bezprecedentní finanční krize, která by mohla pohřbít měny v jejich současné podobě. Největší banky v Evropě a USA mají ve svých rozvahách 25 až 35násobek vlastního kapitálu, zatímco americký akciový trh je na historických maximech a objemy obchodů klesají již třetím rokem v řadě.

Za těchto podmínek existuje pouze jedna záchrana před nadcházející perfektní bouří: drahé kovy a vyhlídky růstu stříbra jsou výrazně vyšší než u zlata (viz). Především vliv nízké báze ovlivňuje: na konci roku 2015 bylo stříbro přeprodáno a ve struktuře jeho spotřeby je stále prostor pro růst investiční složky. Poměr cen zlata a stříbra může široce kolísat, ale stále má své vlastní statistické vzorce. Například je extrémně vzácné, že se rovná 80 nebo vyšším.

Obvykle velmi vysoká hodnota poměru jasně ukazuje, že stříbro je ve srovnání se zlatem podhodnocené, nebo může být považováno za silně přeprodané stříbro. Ale podívejte se, co teď máme:

Poměr cen zlata a stříbra se blíží historickým maximům. Téměř od začátku roku 2016 se zlato i stříbro nacházely ve fázi aktivního růstu, podporovaného mizejícími nadějemi investorů, že americká centrální banka letos zvýší diskontní sazbu. Ale pokud zlato roste, pak jen pomyslete, jaké vyhlídky má stříbro!

Způsoby, jak investovat do stříbra

Blogu se věnuji již více než 6 let. Během této doby pravidelně zveřejňuji zprávy o výsledcích svých investic. Nyní je portfolio veřejných investic více než 1 000 000 rublů.

Speciálně pro čtenáře jsem vyvinul Kurz líného investora, ve kterém jsem vám krok za krokem ukázal, jak si udělat pořádek ve svých osobních financích a efektivně investovat své úspory do desítek aktiv. Doporučuji každému čtenáři projít alespoň prvním týdnem školení (je zdarma).

Nyní si povíme, jaké jsou investice do stříbra. Pokud uvedete všechny možné možnosti, bude seznam vypadat takto:

• Stříbrné pruty;
• Sběratelské stříbrné mince;
• Šperky;
• Kovový bankovní účet;
• (Exchange Traded Fund), investování do stříbra;
• Nákup stříbrných futures;
• Akcie společností, které těží stříbro.

Na území Ruska většinu investičního stříbra prodává Sberbank. Samotný postup nákupu stříbra je extrémně jednoduchý: stačí mít s sebou pas a potřebné množství peněz. Tyčinky se liší hmotností (od 50 do 1000 g) a balením (standardní nebo vysoká kvalita). Problém je však v tom, že tento typ investice do stříbra lze ospravedlnit jen výjimečně: při očekávání minimálně dvojnásobného nárůstu kurzů měn kovu nebo při hrozbě prudké devalvace rublu. Faktem je, že cena, za kterou Sberbank nakupuje slitky, je více než 1,5krát nižší než prodejní cena, která zahrnuje DPH a. Například od 1. července 2016 byla 50gramová stříbrná cihla ve standardním balení nabízena za 2 817 rublů, zatímco banka takové cihličky nakoupila pouze za 1 770 rublů. Takže - povolání pro ty, kteří jsou ochotni čekat roky.

U stříbrných mincí je situace pro investory ještě méně atraktivní. Například na webu Sberbank je ve formátu Excel katalog dostupných investičních a sběratelských mincí. Udává nominální hodnotu, obsah stříbra a cenu. Obvykle je zvykem uvažovat o mincích vysoké, nikoli však výhradní kvality ražby, nazývaných uncirculated, tzn. není v oběhu. Například investiční mince s nominální hodnotou 3 rubly a obsahem stříbra 15,55 g jsou nabízeny za cenu 1990 rublů. Banka přijímá stejné mince za 600 rublů, a to i poté, pod podmínkou perfektní stav. Sběratelské mince mají ještě vyšší kvalitu ražby, nazývanou proof, a také velmi omezenou ražbu. Jejich ceny jsou mnohem vyšší. Například některé sběratelské mince s nominální hodnotou 1 rubl a obsahem stříbra 7,78 g mají prodejní cenu 9990 rublů a banka je vymění za stejných 600 rublů. Je možné, že po nějaké době mohou být pronajímány mnohem dráž, ale zatím je praktická hodnota takových investic velmi pochybná.

Stříbrné šperky také zpravidla nemají hodnotu pro investory, protože jejich hodnota zahrnuje nejen cenu samotného stříbra, ale také uměleckou hodnotu produktu, práci jeho výroby. Tradičně levná polština stříbrné výrobky: Polsko je jedním z předních světových těžařů stříbra a maloobchodní přirážky jsou nízké. Systém norem a označování polských stříbrných šperků bohužel při kontrole neobstojí: často buď vůbec neexistuje, nebo nesplňuje normy akceptované v Rusku. V případě prodeje tedy bude muset být takové stříbro podrobeno drahému laboratornímu výzkumu.

Zajímavým investičním nástrojem je tzv. depersonalizovaný kovový účet (OMA) otevřený v bance. Klient kupuje virtuální kov za cenu nabízenou bankou, která je o několik procent vyšší než směnná cena ve stejný den. Přitom ve skutečnosti nezískává kov a částka vložená na účet se převádí na gramy kovu. V budoucnu, v případě zvýšení ceny kovu, klient získá příjem: pokud zruší účet, banka přepočte hmotnost kovu na účtu na peněžní ekvivalent, ale o nová cena. V Rusku je tato možnost mnohem atraktivnější než nákup drahých kovů z několika důvodů:

• Při otevření CHI klient neplatí DPH, jako v případě nákupu fyzického kovu;
• Spread v případě OMS je několik procent a je výrazně nižší než v případě drahých kovů;
• Cena kovu na CMA je co nejblíže burzovní ceně, což umožňuje (v případě otevření CMA na vyžádání) prodat kov ve vhodnou chvíli se ziskem;
• Na urgentní CHI jsou účtovány bankovní úroky (obvykle jsou velmi malé).

Tento způsob investování má i své nevýhody. Například při příjmu z prodeje kovu za vyšší cenu než při založení účtu je třeba zaplatit daň z příjmu. Navíc cena, za kterou banka vykupuje kov z kovového účtu, bude nižší než prodejní cena. Přesto je tento typ investice mnohem výnosnější než nákup stříbra.

Obdobou OMS z hlediska ziskovosti je získávání podílů v ETF fondech (což znamená „exchange-traded fond“). Pro investora je zajímavé, že téměř 98 % hodnoty akcií takového fondu závisí na aktivu, do kterého fond investuje. Jinými slovy, nákup akcií takového fondu se z hlediska ziskovosti blíží nákupu samotného aktiva. Fond je z hlediska struktury ETF, ale jeho akcie jsou kótovány po celý den, zatímco u podílových fondů jsou určeny hodnotou majetku na konci obchodní seance. Příkladem ETF je iShares Silver Trust ( správcovská společnost– BlackRock s aktivy ve výši 4,6 bilionu dolarů). Tabulka jeho kotací se téměř shoduje s kotacemi stříbra. Nepochybnou nevýhodou pro ruské investory je, že akcie tohoto fondu jsou kotovány pouze na newyorské burze. Do takových fondů je lepší investovat například přes spolehlivé americké brokery.

Dalším nástrojem je obchodování se stříbrnými futures. Obecně se futures dělí na doručitelné a vypořádací. Termínové obchody s dodáním zahrnují dodání aktiva v den vypořádání smlouvy za cenu specifikovanou ve specifikaci. Vypořádané futures neznamenají dodání aktiva, ale slouží jako spekulativní nástroj: vypořádání se provádějí mezi účastníky smlouvy na základě rozdílu mezi skutečnou cenou v den uzavření smlouvy a cenou uvedenou ve specifikaci.

Vypořádané futures umožňují využívat páku, která výrazně zvyšuje ziskovost transakcí. Existuje také místo pro stříbro: průměrná londýnská fixní cena (průměrná cena dodacích smluv realizovaných pěti tvůrci trhu). Londýnský fix pro stříbro se koná ve 12:00 GMT. Mnoho forex brokerů pracuje například se spotem na stříbře. Podmínky obchodování - od 0,01 lotu, páka - od 25 do 500. Z hlediska ziskovosti (i rizika) je spot na stříbro nepochybným lídrem.

Konečně lze uvažovat o jiném typu investice, který závisí na hodnotě stříbra, i když velmi nepřímo, jako akcie společností těžící stříbro. Mezi zeměmi je lídrem v této oblasti Mexiko, kde je soustředěno více než 200 velkých dolů. A mezi mexickými společnostmi těžícími stříbro je na prvním místě (stejně jako ve světě) Fresnillo PLC. Bohužel je velmi obtížné posoudit vzestupný potenciál akcií této společnosti, protože se již vrhly na historická maxima:

Jak vidíte, v obou případech neexistují žádné korelace s kotacemi samotného stříbra a akcie těchto společností nejsou uvedeny v systému RTS.

závěry

Pokud shrneme fakta, která jsme zvážili, můžeme vyvodit krátké závěry:

• Stříbro má výraznou investiční přitažlivost s velkým potenciálem růstu;
• Mezi možnosti investice do stříbra, lídrem z hlediska ziskovosti (v případě vysoké páky) je nákup spotu od forex brokera. Tato možnost je také nejrizikovější;
• Přibližně stejné ziskovosti je dosaženo při nákupu stříbrných futures, akcií komoditních fondů a otevírání depersonalizovaných kovových účtů;
• Potenciální riziko pro investory je spojeno se stříbrem.

Navzdory skutečnosti, že stříbro je z hlediska rizik méně spolehlivým aktivem než zlato, potenciální výnos je mnohem vyšší na investovanou částku. Nyní nepochybně stojí za to podívat se blíže na stříbro jako na jeden ze slibných nástrojů pro budování portfolia. Snad se takové nástroje brzy objeví v mém portfoliu. Následovat .

Veškerý zisk!

Drahé kovy - ochrana financí před inflací a možnost výdělku zvýšením jejich hodnoty. Investice do stříbra jsou mylně považovány za méně výnosné než do zlata nebo platiny, i když potenciál pro investice do tohoto kovu je vyšší. V dnešním materiálu pochopíme důvody a zda se vyplatí investovat peníze do stříbra.

Proč stříbro neroste?

Níže uvedený obrázek ukazuje týdenní stříbrný graf za poslední roky. Je vidět, že během 5-7 let náklady na kov klesly 3,49krát. Tento podzim navíc vypadá nelogicky.

Ve prospěch růstu ceny kovu hovoří následující skutečnosti:

• jeho zásoby na planetě jsou konečné. Navíc, pokud počet ložisek stříbra převyšuje zásoby zlata 15-16krát, pak je v průmyslu pouze 4krát více stříbra, prodej tohoto drahého kovu je menší než u zlata.;
• extrakce je obtížná. Z celkového množství vytěženého stříbra připadá na doly pouze pětina, zbytek vytěženého stříbra je vedlejším produktem těžby niklu, zinku;
• na trzích je nabídka drahých kovů omezená. Přesto je jeho cena v době přípravy materiálu 80x nižší než cena zlata, takže investiční atraktivita je nízká;
• je žádaný u klenotníků, průmyslu (využívá se v lékařství, výrobě nástrojů);
• stříbro se nevrací na trh. Pokud se zlato těží z rozbitého nebo zastaralého zařízení, není tento proces se stříbrem ekonomicky životaschopný. Totéž se šrotem, stříbrné šperky se méně často taví a prodávají jako šrot. K obnovení objemů dodávek kvůli tomu nedochází.

Logicky by již měla začít „stříbrná éra“, ale to se neděje a růst drahého kovu se každým rokem odkládá. Důvodem jsou následující důvody:

• po krizi a poklesu průmyslové výroby pokrývá současná úroveň těžby stříbra 100% potřeby Číny, USA a dalších průmyslových center. Dochází k tomu, že po kovu není poptávka a je skladován ve skladech a čeká na kupce;
• Cena stříbra je určena londýnským fixingem. Existuje názor, že cena drahého kovu je uměle podhodnocena;
• o tomto kovu panují také předsudky. Stalo se, že člověk preferuje zlato, ačkoliv v historii byla období, kdy bylo stříbro ceněno výše.

Existují předpovědi odborníků, které slibují rychlé zvýšení nákladů na tento drahý kov. Říká se, že v budoucnu se cena stříbra a zlata může dokonce vyrovnat, protože zásoby v prozkoumaných nalezištích budou vyčerpány.

V budoucnu se poptávka po tomto kovu zvýší, takže zvýšení ceny stříbra je nevyhnutelné. Jedinou otázkou je, kdy se tak stane.

Jak se měnila cena drahého kovu v minulosti?

Lidstvo si uvědomilo hodnotu tohoto kovu ještě před naším letopočtem. Nebudeme se tak hluboce zabývat problematikou cenotvorby stříbra, omezíme se na stručný přehled hlavních událostí minulosti. To pomůže pochopit, v jakém rozmezí se cena drahého kovu mění.

V Británii (klíčové finanční centrum Evropy v 10. století) byla národní měna původně navázána na stříbro. Přechod na zlatý hřeb začal během období rychlého průmyslového růstu v Británii. Stříbro se stalo nepohodlným, protože kvůli jeho levnosti ve srovnání se zlatem bylo pro výpočty zapotřebí jeho obrovské množství.

Klíčové události:

• XXVII-XXVIII století - přechod na vazbu ke zlatu. Stříbro je na hraně finanční systém, přechod ke zlatu trval 100-150 let. V té době byl pevný kurz tohoto kovu vůči zlatu stanoven na úrovni 15-16 ku 1;
• až do 20. století docházelo k postupnému snižování ceny stříbra, poměr se zlatem se zvýšil na 44 ku 1 a nezastavil se u této značky;
• Během druhé světové války převýšila poptávka po drahém kovu nabídku, což způsobilo nárůst jeho hodnoty. Tento kov se používal k výrobě rádiových stanic, šifrovacích strojů. Nedošlo k žádnému explozivnímu růstu, ale stříbro přidalo na ceně;
• na konci 70. let. v minulém století vzrostla cena drahého kovu více než 7krát. Důvodem je nákup přibližně 30 % světových zásob tohoto kovu bratry Huntovými (nebyl vykoupen fyzický kov, ale jeho mexická naleziště). To se časově shodovalo s počátkem vědecké a technologické revoluce a rozvojem high-tech výroby, bylo potřeba stále větší množství stříbra. V níže uvedeném grafu zlato v tomto období dosáhlo rekordní hodnoty;

• v období od roku 2009 do roku 2011 stříbro vzrostlo na ceně, když se začalo chovat jako bezpečné útočiště pro úsporu peněz během globální ekonomické krize. Od začátku roku 2010 do jara 2011 cena drahého kovu vzrostla z 14,56 USD za trojskou unci na 49,75 USD. Ukázalo se ale, že trh je přehřátý a zde růst stříbra skončil, od dubna 2011 náklady na kov klesají.

Nastala paradoxní situace:

• na jedné straně odborníci studující tuto problematiku tvrdí, že ložiska tohoto drahého kovu na planetě budou vyčerpána za 20-30 let. Stříbro by mělo nakonec zdražit i při globálním útlumu průmyslu a potížích s ekonomickým růstem, ale to se neděje;
• na druhou stranu investice do tohoto kovu stále není příliš běžná, lidé nevnímají možnost výdělku. Mezi poptávkou a nabídkou tohoto kovu byla rovnováha. Pokud zahodíme konspirační teorie, pak je to hlavní důvod nedostatečného růstu stříbra.

Ale nezapomeňte – jeho zásoby na planetě jsou konečné, lidstvo se bez něj neobejde. To znamená, že současný pokles hodnoty by měl být považován za dočasný, neexistují pro něj žádné zásadní důvody. Stříbro je sice na historických minimech, ale je to skvělá příležitost do něj investovat.

Jak investovat do tohoto kovu, co by měl investor očekávat

Takové investice mají perspektivu, kapitál lze mnohonásobně navýšit. Níže budeme analyzovat, jaký zisk může investor získat a jak investovat do stříbra.

Investice do bankovních drahých kovů

V ingotech tento kov prodávají banky a certifikovaní prodejci. Geometrické charakteristiky a chemické složení stříbrné pruty jsou regulovány GOST R 51784-2001, tento dokument je v platnosti od roku 2002.

Označení vypadá jako SSHSR 10 nebo SLSR 100, zde:

• C - ingot;
• W nebo L - je lisovaný nebo litý;
• Ср - písmena označují kov;
• číslo za písmeny je hmotnost slitku v gramech.

Dále uvádí vzorek stříbra, rok vydání, číslo.

Na povrchu ingotu GOST dovolil vyčistit konkávnosti až do hloubky 3 mm. Konkávnost vytvořená smrštěním kovu se také nepovažuje za manželství, její hloubka je povolena do 5 mm.

Na stříbrném ingotu je nepřípustná přítomnost prohýbání, promáčknutí, prasklin, hlubokých škrábanců, plaku. Povrch kovu je hladký, jednotné barvy.

Tyče se prodávají ve standardním a vylepšeném balení, rozdíl v ceně je 300-700 rublů, v závislosti na hmotnosti. Je nerentabilní nakupovat slitky malé hmotnosti - specifické náklady na stříbro jsou vyšší. Zde je příklad s cenami stříbra od Sberbank, relevantní v době psaní recenze:

• za bar výborná kvalita o váze 50 gr. požadují 2301 rublů (včetně DPH), cena je 1 gr. kov se rovná 46,02 rublům;
• kilogramový ingot se odhaduje na 40 002 rublů, cena 1 gr. se rovná 40 rublům.

Přeplatek je 10 %, proto je výhodnější investovat do velkých stříbrných slitků.

Po zakoupení uschovejte dokumentaci a neotevírejte obal. V budoucnu při prodeji slitku bance nebo obchodníkovi nebude při zachování průvodní dokumentace vyžadována kontrola kovu.

kovové bankovky

Banky nabízejí kromě běžných účtů v rublech nebo cizí měně otevření OMS – neosobního kovového účtu. Jeho zvláštností je, že se otevírá v drahých kovech včetně stříbra.

Z výhod této metody si všimneme:

• nízký vstupní práh, účet je otevřen s několika gramy drahého kovu;
• schopnost vytvářet portfolio různých drahých kovů;
• fyzicky nemusíte kupovat kov a přemýšlet o jeho skladování, což znamená, že je snazší vyměnit stříbro za fiat měnu.

Nevýhody:

• na investice tohoto typu se nevztahuje program pojištění vkladů pro fyzické osoby. Pokud banka zkrachuje, vkladatelé OMS přijdou o všechny své peníze;
• většina bank neúčtuje úroky ze zůstatku prostředků pro CHI. V souladu s tím se váš zisk tvoří pouze v důsledku změn směnného kurzu drahého kovu;
• pokud je účet uzavřen méně než 3 roky po otevření, platí se ze zisku 13% daň.

Investiční mince

Investice jsou možné i do stříbrných investičních mincí. Tento klíčový moment- ne v těch, které jsou ceněné numismatiky, ale v investičních mincích, jsou raženy v milionech výtisků, mají téměř nulovou uměleckou hodnotu a jejich hodnota se blíží ceně kovu.

• nakupujte investiční mince pouze v bankách nebo od certifikovaných prodejců;
• šek vzhled a neporušenost obalu;
• minci je vhodné nevyndávat z obalu, pokud to potřebujete, kupte si speciální rukavice. Pokud zkazíte vzhled, banka nebo dealer sníží cenu při zpětném odkupu investiční mince;
• uložit dokumentaci.

Investiční mince mají obecně stejné výhody jako slitky. Má to ale jedno velké plus – mince jsou osvobozeny od DPH, díky čemuž je jejich cena mnohem výhodnější. U dealerů jsou náklady na coiny často nižší než v bance.

Jaký výsledek očekávat

Pokud je vaším cílem vydělat peníze v krátkodobém horizontu, investice do drahých kovů není vhodná. Jedná se o investici s perspektivou výdělku za 5-7 let, případně i více.

Pokud byste do tohoto kovu investovali na konci ledna 2010 za cenu 15,6 USD za unci, pak byste po 13 měsících vydělali 3,17krát více, než jste investovali. Za pouhý rok vzrostla cena kovu na 49,2 dolaru za unci.

Odborníci říkají, že za 15-25 let planetě tento drahý kov dojde, poptávka po něm nebude nikam směřovat. Potenciál pro takové investice tedy existuje. Růst z let 2010-2011 by se mohl ve velkém opakovat.

Závěr

V době přípravy materiálu jsou náklady na tento kov na historických minimech. S přihlédnutím k poptávce po něm a blížícímu se vyčerpání zásob prozkoumaných ložisek bychom měli v budoucnu očekávat nárůst ceny drahého kovu. Investice do stříbra má pouze jednu nevýhodu – neví se, kdy poroste.

Investice do stříbra se nazývají dlouhodobé na dobu minimálně 12 let. Za Poslední dobou ceny tohoto kovu vzrostly, ale ne vždy k tomu samozřejmě dojde. Stejně jako v případě jiných finančních nástrojů vše podléhá výkyvům kvůli spekulativním akcím na burze nebo prudkému poklesu ekonomik vyspělých zemí. To by vám ale nemělo bránit v investování, protože je to jeden ze způsobů, jak ochránit svůj kapitál před riziky.

Jaký má smysl investovat do stříbra?

Analytici identifikují několik důvodů, které hovoří o spolehlivosti takových investic:

1. je to méně než zlato;
2. je to nepostradatelný kov jak ve šperkařství, tak při výrobě počítačů, spotřebičů, mobilní telefony;
3. používá se v lékařství jako baktericidní činidlo;
4. vytěžený materiál se na rozdíl od zlata plýtvá.

Pesimistické předpovědi do budoucna jsou následující: zásoby docházejí a zhruba za 10 let zcela zmizí. To bude mít prostě katastrofální důsledky pro globální ekonomiku, což znamená, že za 10 let bude tento vzácný materiál schopen ovlivňovat ekonomiku. Proto je nyní neocenitelným předmětem vaší investice.

Spolu s takovými jasnými výhodami existují rizika pro investory. K takzvaným „výbuchům stříbrných bublin“ došlo na finančním trhu již několikrát, když těm, kdo vsadili celý svůj majetek na kov, nezbylo nic. Těžba závisí na poptávce po barevných kovech, protože stříbro je vedlejším produktem při vývoji mědi, zlata, zinku a olova. Vždy je důležité mít na paměti, že situace je velmi nestálá a způsobená složitostí cen.

Je na vás, abyste se rozhodli, zda je pro vás výhodné investovat své peníze. Ano, riziko je vždy přítomné a nikdo před ním není chráněn. Ale dnes, právě kvůli růstu cen, se takové investice jeví jako velmi slibné.

KDE a JAK investovat peníze?

Investice do stříbra vyžaduje předchozí studium finančního trhu. Je důležité vědět, kde a jak provést zálohu.

KDE?

Jedním z hlavních kritérií pro výběr banky by měla být cena, ale není to zdaleka jediné. Při nákupu budete také muset vyřešit problémy s jeho skladováním: tyčinky můžete uložit v bance, kde jste je koupili, v jiné nebo doma. Pokud vybíráte banku, nedávejte přednost té, kde se kov prodává levněji, ale té, které můžete věřit. Pro zřízení neosobní nebo bezpečné úschovy si musíte vybrat banku, protože vaše prostředky na tzv. kovových účtech nejsou vklady, a tudíž nepodléhají pojištění. Pokud ale banka zkrachuje, je jí odebrána licence nebo nemá žádné fyzické stříbro, můžete přijít nejen o část, ale o všechny své investice.

Při domácím uložení si uschovejte keš nebo si na to pořiďte speciální trezor, který poklad ochrání před poškozením kovu (a to snižuje jeho hodnotu) a před krádeží.

TAK JAKO?

Nákup drahých kovů. Toto je jedna z možných variant. Vaším úkolem je vybrat banku s licencí k provádění transakcí s drahými kovy. V tomto případě se připravte na značné pořizovací náklady.

Atraktivitou této možnosti je, že se budete skutečně cítit jako majitelé drahého kovu. Tento způsob investování nejčastěji volí ti, kteří jsou absolutně přesvědčeni o aktivním růstu cen materiálu.

Nákup mincí . Koupit je můžete nejen v bance, ale také na numismatickém trhu. Chcete-li investovat do coinů, můžete přijít na kteroukoli pobočku banky s doklady potvrzujícími vaši totožnost a také s částkou, za kterou bude nákup uskutečněn.

Můžete si koupit ruské i zahraniční mince. Buďte opatrní, protože ceny se liší nejen v různých bankách, ale také v různých pobočkách stejné banky. Kov můžete také zakoupit prostřednictvím internetových aukcí nebo nástěnek, ale existuje vysoké riziko podvodu.

Tento nákup je osvobozen od daně a samotná investice je považována za dlouhodobou. Banka bude nakupovat coiny za nižší ceny, takže mnozí čekají, až cena stoupne. Díky tomu neztratíte svou investici.

Oblíbené investiční mince jsou „George the Victorious“, „Sable“ a „Signs of the Zodiac“. Ve většině regionálních bank je však poměrně obtížné je najít, protože jsou nakupovány od Sberbank a dále prodávány za přemrštěnou cenu. Nejpřijatelnější možností z hlediska rozdílu v prodeji a nákupu je "George the Victorious", protože spready "Sobol" často dosahují 50%.

Bankovní vklady . V tomto případě je příjem poněkud nižší než z umístění vašeho kapitálu v cizí měně nebo rublech. Nespěchejte však s odmítnutím této možnosti: tento vklad je považován za velmi spolehlivý, protože nepodléhá inflaci. Fyzické množství stříbra je menší než množství na bankovním účtu a to je jedno z mínusů. Kromě toho můžete mít potíže získat stříbrné úspory.

OMS. Pokud mluvíme o nákladech, CHI zůstává jednou z nejatraktivnějších možností. Zde budete muset pouze platit daně ze zisku po prodeji. Takové účty však zdaleka nejsou vždy opatřeny skutečným kovem a banka si může stanovit vlastní cenu, která je daleko od skutečné hodnoty.

Jaká bude návratnost investice?

Před investováním peněz se musíte rozhodnout o rozpočtu a držet se v něm. Tím zajistíte, že o své finance nepřijdete. Pokud vám tedy váš rozpočet umožňuje investovat až 1 000 USD, nepřekračujte tuto částku.

Je těžké říci, kolik můžete vydělat, protože vše závisí na ekonomických a finančních faktorech. Ale za posledních 10 let právě tento materiál prokázal maximální výnos +661%.

Jak obchodovat se stříbrem?

Forex

Jak již víte, měnový trh se neomezuje pouze na obchodování s měnami. Například na Forexu můžete snadno obchodovat se stříbrem. Takže v obchodním terminálu je tento kov označen jako XAG. Obchoduje se s dostupnou měnou, ale je silně spojena s americkým dolarem.

Mezi hlavní výhody obchodování na Forexu patří:

1. Vysoká úroveň likvidity;
2. nízká pravděpodobnost kolapsu ceny;
3. možnost dlouhodobého plánování;
4. stabilita trhu;
5. nízká rizika;
6. předvídatelnost ceny.

Nákup se provádí v lotech a 1 lot je 5 000 trojských uncí. Unce se rovná 31,1035 gramům. Vzhledem k dnešní ceně je to přibližně $ 140 000. Pokud je vaše páka 1 : 500, pak za jeden takový lot utratíte 280 $. Čím nižší je pákový efekt, tím vyšší je cena lotu. A to vyžaduje navýšení vkladu na Forexu.

Pokud máte zájem o výraznou návratnost své investice, nekupujte kov krátkodobě, ale dlouhodobě. Okamžik prodeje a zisku v tomto případě přijde o něco dříve než v případě zlata, ale použitá taktika při práci s měnou je zde neúčinná.

MICEX

Není to tak dávno, co se v Ruské federaci začalo obchodovat s drahými kovy na moskevské burze. Taková inovace je cestou, jak zvýšit likviditu drahých kovů na domácím trhu, a také přilákat na trh více zákazníků. Obchodů se mohou účastnit soukromí investoři a jednotlivci, ale hlavními hráči zůstávají registrovaní makléři a úvěrové instituce.

Obchodování bude probíhat na platformě stávajícího devizového trhu od 10:00 do 23:50 moskevského času. Všechny transakce jsou vypořádány v ruských rublech. Zároveň je velikost stříbrného lotu při obchodování na MICEX stanovena na 100 gramů.

V tomto případě je poskytována i možnost swapových transakcí, tzn. v režimu oboustranné anonymní aukce. Termíny vypořádání - 1 den, dva dny, týden, měsíc a šest měsíců. Velikost šarže pro stříbrné swapy je stanovena na 50 000 gramů.

Sberbank

Sberbank se od svých přímých konkurentů a odpůrců velmi liší tím, že se snaží co nejpřesněji a nejpřehledněji kontrolovat cenovou politiku a také nezpůsobit rozruch mezi klientskou základnou. Cena dnes přímo závisí na čistotě kovu a také na kotacích na světovém trhu. Své tyčinky můžete bance prodat za tržní cenu, takže máte vždy možnost získat své prostředky zpět.

Jakékoli drahé kovy byly vždy považovány za nejspolehlivější investici mezi těmi, kteří se snažili ušetřit své finance, protože nepodléhají znehodnocení ani inflaci. Ale pokud dříve platina a zlato byly prioritou, dnes stříbro obsadilo mezeru. Kupují ji zahraniční i ruští investoři. Přestože hodnota kovu podléhá změnám v závislosti na směnném kurzu, vždy máte možnost, když ne navýšit své jmění, tak jej alespoň ochránit.

Video o investování do stříbra - od RBC.

Přednost se dává stříbrným šperkům ne proto, že je to zvykem. Maminky a babičky důrazně doporučují, aby jejich dcery a vnučky po dosažení plnoletosti nosily zlaté šperky. Vysvětlují to tím, že v mládí bylo za drahý kov považováno pouze zlato, které pomáhalo vyniknout z okolního davu a cítit se jako skutečně módní a stylová osoba.

Fanoušci zlata, kteří raději nosí všechny dostupné zlaté šperky najednou, mohou na lidi kolem sebe udělat velký dojem. To však není správné postavení člověka. Dnes je lepší věnovat pozornost - svému vlastnímu vkusu, a ne kvalitě materiálu. Právě tato životní pozice je správná – podle předních stylistů. Proto při výběru šperky, musíte se řídit svými vlastními preferencemi a ne módní trendy. Nejlepší možnost v tomto ohledu jsou stříbrné šperky. Dnešní moderní trh nabízí široký výběr různých stříbrných šperků.

Stříbrné šperky jsou oblíbené již tisíce let. Stříbro není jen krásný ušlechtilý kov, je také známé pro své zázračné vlastnosti. Dnes – stříbro oproti zlatu, je nezaslouženě levné drahý kov. Zpočátku mělo stříbro vždy větší cenu než zlato. Stříbro se v přírodě často vyskytuje ve formě nugetů, bez nečistot. Dnes je mnohem jednodušší těžit stříbro než zlato.

V mnoha starověkých státech bylo stříbro považováno za posvátný kov. Středověcí alchymisté používali stříbro ve svých četných experimentech. Stříbro - jako inertní kov se slabou reaktivitou se ve starověku aktivně používalo k výrobě nádobí a laboratorního chemického skla, při výrobě stříbrných šperků a ražbě stříbrných mincí.

Proč si dnes lidé stále častěji kupují stříbrné šperky a upřednostňují před nimi šperky zlaté? Za prvé, stříbro je kov, který má na lidský organismus omlazující účinek. Omlazujícího účinku stříbra je však dosaženo nejen blahodárným působením tohoto ušlechtilého kovu na lidský organismus, ale samotné nošení stříbrných šperků může každou ženu omladit o několik let.

Stříbrné šperky – oproti zlatu působí vzdušněji a lehce. Na asociativně-intuitivní úrovni zlaté šperky zvyšují nejen postavení majitele, ale i jeho věk. Proto je lepší kupovat levné stříbrné šperky a vypadat mladší, než kupovat zlaté šperky a vypadat starší, než je váš věk.

Stříbrné šperky vypadají velmi atraktivně, zvláště pokud jsou zdobeny drahými kameny. Stříbrné šperky - se zasazenými drahokamy, vhodné k nošení téměř všem lidem.

Stříbro je šperkový materiál, který má relativně nízkou cenu. Tento ušlechtilý kov se velmi snadno zpracovává a klenotníci s ním snadno pracují. Mistři klenotníci velmi ochotně experimentují se stříbrem, někdy vytvářejí skutečná umělecká díla. Stříbrné sady, vyrobené s mimořádnou fantazií, lze snadno zakoupit v každém klenotnictví, které dokonale doplní - obecně jakýkoli outfit a obrázek, téměř každého člověka. Ženy, které nosí stříbrné šperky s drahými kameny, budou mít vždy – pro muže svůdný pohled.

Hlavní výhodou stříbrné sady je cenový faktor, který spočívá v tom, že místo jednoho zlatého nebo platinového předmětu si můžete pořídit celou sadu stříbrných šperků za přijatelnou cenu. Nic dnes nezdobí moderní ženu tak, jako sada s nejrůznějšími stříbrnými šperky, kterých by nebylo možné dosáhnout pomocí zlata.

Stříbrné šperky můžete zakoupit - v sadě, v různých variacích. S neuvěřitelnou grácií a elegancí si můžete pořídit celou sadu stříbrných šperků s perlami. Takový klenot- stejně jako perly byla vždy ozdobou skutečně královskou. V Číně před několika tisíci lety byly perly darovány pouze členům císařské rodiny a v r. Starověký Egypt zákon dovoloval nosit šperky s perlami pouze královské osobě. Stříbrné šperky – se zasazenými perlami – dnes může nosit téměř každý. V dnešní době jsou velmi oblíbené šperky z perel.

Stříbrný set skládající se z prstenů, náušnic a přívěsků - dohromady mohou ozdobit každou ženu. Neuvěřitelný šarm a lesk dodávají exkluzivní stříbrné náušnice, zdobené vložkami z přírodních zirkonů, které vypadají velmi krásně. Přiložený přívěsek, který kombinuje tvrdost gumy a zářivost perel, dokáže ohromit svou elegancí. S takovou sadou stříbrných šperků se skvěle doplníte pracovní oblek nebo večerní oblečení.

Neobvykle vypadají stříbrné šperky, které jsou dovedně provedeny s drahokamy, které jsou do nich vloženy. Jedinečný autorský design a krása kamenů potěší svou rozmanitostí stylů a elegancí každého majitele.

Světlé a velké stříbrné šperky budou vypadat skvěle na večerní recepci nebo přátelském večírku, zatímco elegantní a malé jsou vhodné pro přísný kancelářský dress code.

Stříbrné šperky se dnes stávají oblíbenými nejen proto, že jsou jedinečné, krásné a cenově dostupné, ale proto, že tento typ šperků může nosit každá žena či dívka jakékoliv velikosti či věku a zároveň nebude pochyb, že stříbrná sada dokonale doplní její image. Při výběru stříbrných šperků byste si měli vybrat kameny, které odpovídají barvě vašich očí, pouze v tomto případě - bude poskytnuto množství obdivných pohledů.